Um suite de agentes que transforma extrato bancário offshore em API para um family office de 25 anos
Seis agentes especializados cobrem a camada de extração offshore que nenhuma API resolve, mais reconciliação, suitability, capital calls, prep de comitê e revisão de contrato offshore para a prática de wealth do family office.
Multi-family office com 25 anos de operação em arquitetura legada on-prem. Nome retido.
A firma opera há um quarto de século sobre uma arquitetura mais velha que a maioria dos ativos que gere. A dor genuinamente não resolvida não é precisão de reconciliação. É upstream: puxar dado de extrato limpo e estruturado de mais de vinte bancos offshore que não publicam API utilizável. Todo outro agente da prática depende desse dado chegar limpo primeiro.
Resultados
A camada upstream não resolvida vira API. Todo agente downstream da prática de family office começa com dado limpo no dia um.
O problema
Todo mês o family office recebe 1.873 PDFs de extrato de cliente em ~23 bancos offshore, com o mesmo ativo registrado com nomes diferentes em instituições diferentes. Reconciliação é difícil. Ingestão de extrato é mais difícil. O consultor atual casa acima de 95% mas vive ou morre conforme o dado upstream chega limpo. Nada da camada de extração offshore é automatizado ponta a ponta.
O que construímos
A HomoDeus implanta um suite de seis agentes de family office, todos rodando dentro do ambiente do próprio cliente. O extrator Offshore-Statement-as-API transforma cada extrato de cada banco num schema normalizado. O agente de Exceções e Consolidação une visões multi-banco do mesmo ativo. Um agente de Suitability mapeia holdings contra perfil do investidor e produz a evidência. Um agente de Capital Calls e Liquidez lê contra a base contratual. Um agente de Prep de Comitê transforma apresentações de fundo em relatório de performance limpo. Um agente Jurídico de Contratos Offshore revisa documentos contra compliance. Cada agente herda dado upstream limpo em vez de brigar por ele.
Stack
- Extrator offshore-statement-to-API
- Engine de consolidação multi-banco
- Agente de suitability e evidência
- Agente de capital calls e liquidez
- Agente de prep de comitê de investimento
- Agente jurídico de contratos offshore
- Deploy in-environment
Tempo até produção
Rollout em fases, agente de statement-to-API primeiro, suite completo em produção
Perguntas que um C-level vai fazer
IA consegue extrair dado estruturado de PDFs bancários offshore?
Sim. O extrator offshore-statement-to-API lê todo extrato bancário offshore e produz um schema normalizado, que agentes de consolidação e reconciliação downstream herdam. Remove o gargalo upstream que derrota a maior parte da automação de family office.
O que um suite de IA de family office cobre na prática?
Nesta operação, seis agentes: extração offshore-statement-to-API, consolidação multi-banco e exceções, suitability com evidência, leitura de capital calls e liquidez, prep de comitê de investimento e um agente jurídico de contratos offshore. Tudo dentro do ambiente do family office.
Como a IA se compara com um consultor de reconciliação existente?
O consultor atual já casa acima de 95% em dado limpo, mas a camada upstream de extração offshore é não resolvida. A HomoDeus ataca a camada que todo mundo assume como dada. O agente de reconciliação opera contra target de auto-match de 97,4% antes de humano resolver divergências.